世界首富马斯克2021年12月30日在推特上预测,2023年将发生金融危机,按照他的直觉,最早应该是在2022年春夏。这种说法实际上是正确的胡说八道。我将向您展示事件的背景,金融危机是如何发生的,美国的现状及其对中国的影响。
01 活动背景
这句话是马斯克在《华尔街日报》记者米姆斯的推文下发来的信息。请记者在推特上发一张估值超过10亿美元的936家独角兽公司名单的图片。配图附上一个问题,这张图的名单五年后会如何变化。
马斯克不知道自己是不是又喝高了,于是在推文下回复道:“从历史发展轨迹中吸取教训,很少有公司能挺过下一次金融危机。” 这时,一位名叫扎克的网友圈了马。SK,问下一次金融危机什么时候。马斯克回答:预测宏观经济是个挑战,但至少在他的直觉里,应该是2022年春夏,最迟不超过2023年。”扎克问马斯克他的判断和理由是什么。?马斯克可能一直忙着造火箭,没有回复。
马斯克能成为世界首富,拥有人类无法企及的梦想。他能接触到的商业直觉、人脉和信息,是普通人无法接触到的。我们当然有理由相信他的判断和直觉是正确的。然后这并没有阻止他,他说的是正确的废话。
02 金融危机是怎么来的?
要了解金融危机是怎么来的,首先要了解金融的本质是什么。我们不会讨论那些左撇子,例如庞氏骗局。正规金融的前提是服务实体经济,离不开实体经济。金融的本质无非就是信用、杠杆和低风险三个要素。这里我用银行的例子做一个简单的类比。
小张把手里的100块钱给了不知道存起来的柜员,因为他对银行的信任。银行给小张白1.25%的利率,交完10元存款准备金后,90元按5%的利率使用。拿去借给小王。小王借来的90元存入银行,就是衍生存款。银行拿了小王的90元,上交了9元的存款准备金,然后把81元借给了小李。这个循环重复七到十次。这就是杠杆。
获得贷款的人,无论是消费还是企业实体营业额,都是对实体的金融服务。这样一个良性循环,经济就会变得活跃起来。但别忘了,金融还是有风险的。
有一天,小王被解雇了,没有任何收入,无法偿还贷款。这时,小张想拿出100块钱。银行告诉小张,因为小王的贷款还没有还,所以暂时没有那么多现金。这时,小张惊慌失措,向其他在银行存钱的人打了广告,银行无法支付。这时,银行门前已经排起了长队。由于银行的杠杆率和风险控制不足,流动性不足导致了信用破产和金融危机。
实际情况当然比这个例子复杂得多,但本质无非是缺乏流动性,导致信用破产,这就是金融危机的原因。回顾 2008 年的美国次贷危机,本质上是机构使用超出其承受能力的贷款和衍生品。在不良客户抵押贷款违约后,发生了导致流动性不足和破产的危机。
03 美国现状
美国的形势不再乐观。美国的国债已经达到28.5万亿美元。2021 年 11 月的通货膨胀率为 6.8%。在此背景下,美联储预计到2022年底将有不少于3次加息。如此频繁的加息无疑会导致一定程度的通货紧缩,资金流动性会更差。
美国股市目前正在创下新高,并处于历史高位。但包括股神巴菲特、摩根家族和马斯克本人在内,都保持着较高水平的现金储备,一定程度上减少了手中的股票持有量。这些大神们都在粮仓里为即将到来的冬天储存粮食,这不是很明显吗?
疫情也不容乐观。美国单日新冠确诊病例已超过50万例,全国确诊病例超过5000万例,每7个美国人就有1人确诊。逃不过疫情。实体经济没有办法支付。现在在美国非常流行的0元购买,并不能促进经济增长。该实体无法恢复,将成为充满阴霾的未爆炸炸弹。
如果我们将金融危机的原因与美国目前的情况进行比较,我们会发现导致金融危机的因素都潜伏在美国经济中。因此,马斯克在网友推特上发的消息是正确的胡说八道,任何有金融常识的人都可以判断,根本不需要给出任何判断或理由。
04 对中国的影响
当前的世界格局是各国高度互联互通,任何国家都不能独善其身。美国即将到来的冬天马斯克预言金融危机,必然会对我国产生一定的影响。但这也是最好的机会。
还记得去年各国因疫情停工,唯有我国因疫情得到妥善控制才得以复工复产,码头、船舶络绎不绝?我们最大的优势是市场容量够大,疫情控制得当。如果美国最大的经济体发生危机,中国则相反,将是世界上任何其他国家最好的材料供应国,也是最好的投资市场。
我国目前的经济形势好于其他国家和地区,在采取各种政策和金融措施方面更有筹码。在全球范围内,对我们的影响必须最小。甚至这种变化。能给我们带来新的机会。最后温馨提醒,今年上半年,请注意这三件事,现金为王马斯克预言金融危机,现金为王,现金为王。重要的是,我必须说三遍。
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